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大童保险:只为客户找到最合适的保险

2019-05-07 11:05:29 分类:保险知识    

  归还客户的保险产品的选择权,让所有客户都能为自己家庭的财富风险管理做主。

  ??大童保险销售服务有限公司董事长兼总裁

  蒋铭

  “用”保险而非“买”保险,大童专业家庭风险管理师让保险回归保障本源。

  ??大童保险销售服务有限公司执行副总裁

  李晓婧

  你的保险你做主,不代言某一家公司的产品,若你有选择困难,专业机构的专业人士帮助你答疑解惑,让你选对保险、用好保险。这是大童保险服务平台践行“简单”理念的方式。

  随着风险意识的不断加强,越来越多的家庭重点考虑将保险作为风险转移的重要手段。不过,在实践中,尽管很多人有强烈的风险管理意识和保险规划需求,但苦于没有专业人士指导,从而陷入了选择迷茫,或者选错了产品。大童保险服务平台的目标就是要解决这些问题。

  他们认为,客户在购买保险的经历中,最为担心的有三方面问题。

  第一,保险功能使用的偏差。不少客户买了披着“保单”外衣的理财产品,在他们最需要规划保障、解决风险问题的时候,却被游说“使用保险来做投资让资金增值”。

  第二,保险产品的选择权缺失。很多时候,营销员都为自己的公司代言,替客户做出购买决定。客户想从需求出发,进行产品和服务对比,却缺乏途径和平台。

  第三,保险专业服务的缺失。保险营销员的低留存率,大进大出的队伍,最终伤害的是客户,不断更换的服务人员让客户的安全感越来越小。

  从大童服务客户的全流程来看,主要分为七个步骤:

  Step1:面见客户,双方深入沟通,帮助客户进行全面的家庭财富风险管理规划,交还客户保险产品的选择权。

  Step2:使用“家庭财富池”与“风险管理金字塔”两个原创工具,帮助客户快速锁定家庭风险的累积点。

  Step3:利用专业风险管理转移法暨保额测算法,带领客户一同判定风险发生的影响损失程度。

  Step4:通过保单体检服务,让客户清楚掌握家庭已有的保障情况,制作《家庭风险检视报告》,让客户直观了解风险管理的滞留缺口。

  Step5:与客户一同评估缺口管理的方式,如果无法自留则选择专业的转移解决方案。

  Step6:为客户量身定制家庭风险管理方案,根据客户的需求形成方案,并让客户清楚了解该方案可以解决的问题。

  Step7:协助客户签署保单,并再次进行保单体检,并将客户所有保单归入大童专利保单整理夹,提交客户,并相约对保单进行定期年检。

  在大童保险服务平台,风险管理师与平台不是管理与被管理的关系,而是合作关系,因此,不会有大进大出的现象,客户将得到风险管理师终身的服务;同时,在这个平台,有100多家供应商的逾千款保障产品,将选择权交给客户。

  在采访中,大童保险的客户对这种模式的认可度较高。北京客户张先生表示:“通过大童的服务,我才明白保险真正的意义,才知道自己我买过什么保障,解决了哪些问题。” 河南客户李先生则表示,因为每个家庭的风险不同,解决方案就会有所差异,通过大童他才知道买保险还可以享受定制方案。江苏客户赵女士则高度认可大童给客户提供的选择权、参与感和决定权,满足个性化需求,而不是只能听某一家保险公司营销员推销自己的产品。

  通过正确的理念,专业的知识和规范的操作,让消费者的家庭保险规划变得更简单,同时,享受更专业的服务,这就是大童保险对“简单”的践行。

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